近日,金融信息化研究所發(fā)布了《金融業(yè)數(shù)據(jù)庫供應(yīng)鏈安全發(fā)展報告(2022)》(以下簡稱“發(fā)展報告”),中興通訊股份有限公司為此次報告的主編單位。
發(fā)展報告封面
隨著金融業(yè)務(wù)線上、移動化、場景化發(fā)展,數(shù)據(jù)規(guī)模迅速增長,數(shù)據(jù)庫技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展成為金融機構(gòu)關(guān)注的焦點。為推動解決金融數(shù)據(jù)庫技術(shù)應(yīng)用的難點,金融信息化研究所組織開展行業(yè)調(diào)研和專家研討,研制發(fā)展報告,供行業(yè)參考。
發(fā)展報告同時還公布了22個典型的案例集,GoldenDB在國家開發(fā)銀行新一代核心系統(tǒng)、建設(shè)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和中信銀行賬務(wù)核心系統(tǒng)入選案例集。
GoldenDB目前是業(yè)界唯一一家實現(xiàn)全面覆蓋政策性銀行、國有大行、股份制行、城商行及證券機構(gòu)、運營商等核心業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫實踐的產(chǎn)品,引領(lǐng)金融、運營商等關(guān)鍵行業(yè)核心業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫轉(zhuǎn)型升級。中興通訊將借助參與本次報告編撰的契機,深化金融市場,打造核心引擎,筑路數(shù)字經(jīng)濟,為保障國家重點行業(yè)科技安全貢獻力量。
國家開發(fā)銀行新一代核心系統(tǒng)GoldenDB應(yīng)用實踐
2022年5月,國家開發(fā)銀行對外宣布,其新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)工程(簡稱“新核心工程”)成功投產(chǎn)上線并穩(wěn)定運行。新核心系統(tǒng)采用我國分布式數(shù)據(jù)庫GoldenDB,助力國家開發(fā)銀行有效滿足其業(yè)務(wù)運行發(fā)展要求。
案例內(nèi)容:新核心工程是國家開發(fā)銀行成立以來最重要的一次系統(tǒng)建設(shè)和升級,是應(yīng)對銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮、推動建設(shè)“數(shù)字開行”的重要載體。新核心系統(tǒng)采用我國分布式數(shù)據(jù)庫GoldenDB兩地三中心部署架構(gòu),提供完善的數(shù)據(jù)庫異地災(zāi)備能力,支持任意節(jié)點故障自動切換,同城RPO為0,RTO < 30s,數(shù)據(jù)庫支持對業(yè)務(wù)透明的水平擴展能力,同時提供本地同城多活能力,在引入先進同業(yè)核心系統(tǒng)建設(shè)成果和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,結(jié)合開發(fā)銀行自身機構(gòu)與業(yè)務(wù)特點進行改造和實施,有效支持存款、貸款、支付、授信、信貸、資金、客戶信息、反洗錢等前中后臺業(yè)務(wù)處理。
二、案例成效:新核心工程的成功上線運行標志著在金融科技飛速發(fā)展的背景下,國家開發(fā)銀行積極打造信息科技核心競爭力,增強服務(wù)國家戰(zhàn)略的能力,是國家開發(fā)銀行信息科技發(fā)展歷程上一個新的里程碑。同時也為行內(nèi)其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)遷移我國分布式數(shù)據(jù)庫奠定技術(shù)基礎(chǔ)。
建設(shè)銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)GoldenDB應(yīng)用實踐
作為國內(nèi)六大行之一的建設(shè)銀行,原有核心系統(tǒng)均在大機上運行,數(shù)據(jù)庫采用DB2。在業(yè)務(wù)層面分布式改造的成果基礎(chǔ)之上,建設(shè)銀行啟動最難的部分——數(shù)據(jù)庫的分布式改造,推進主機完全下移。一、案例內(nèi)容:項目基于GoldenDB進行實施改造,建設(shè)目標如下:1.為以大型銀行Z系列主機為代表的核心應(yīng)用系統(tǒng)實現(xiàn)分布式改造提供基礎(chǔ)的開發(fā)和運行平臺全面提升分布式平臺能力,解決架構(gòu)轉(zhuǎn)型中遇到的基礎(chǔ)性技術(shù)問題;2.實現(xiàn)大行核心應(yīng)用的多中心多活部署加快對我國數(shù)據(jù)庫對軟硬件的兼容適配能力,解決應(yīng)用的平滑遷移難題,為以核心銀行為代表的應(yīng)用系統(tǒng)實現(xiàn)分布式改造提供基礎(chǔ)的開發(fā)和運行平臺;3.實現(xiàn)多中心多活部署能力,提供數(shù)據(jù)高可靠保障。
二、案例成效:2020年初建設(shè)銀行正式啟動核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的分布式數(shù)據(jù)庫POC測試選型工作。2020年10月,完成POC測試,GoldenDB測試排名第一。2021年3月,個貸、代收代付及對私核心全國并網(wǎng)運行。截至2021年12月,個貸及代收付完成全國投產(chǎn),對私核心完成青海、寧夏兩省的投產(chǎn),承載8億用戶,目前對私核心(青海、寧夏兩省)達4000+TPS,個貸達2萬+TPS,系統(tǒng)投產(chǎn)至今運行穩(wěn)定。本次項目實現(xiàn)了兩地4AZ多地多活部署(未來擴展到4地)、性能容量線性擴展,解決了應(yīng)用從主機平滑遷移到分布式數(shù)據(jù)庫的難題,滿足建設(shè)銀行未來業(yè)務(wù)發(fā)展需求,是國內(nèi)首個大型銀行Z系列主機為代表的核心應(yīng)用系統(tǒng)多地多活分布式改造的成功商用實踐案例,為其他大中型銀行提供參考借鑒的依據(jù)。
中信銀行賬務(wù)核心系統(tǒng)GoldenDB應(yīng)用實踐
中信銀行原有系統(tǒng)大多在數(shù)據(jù)存儲層都采用“IBM小型機+AIX操作系統(tǒng)+DB2數(shù)據(jù)庫+高端存儲陣列”的實現(xiàn)方式,隨著業(yè)務(wù)和技術(shù)的發(fā)展,這種方式逐漸暴露出系統(tǒng)擴展難等問題。
案例內(nèi)容:本著穩(wěn)中求進、不斷深入的思路,試點業(yè)務(wù)從簡單到復(fù)雜、無錢到有錢、小額度到大額度、低并發(fā)到高并發(fā)、外圍到核心的演進過程。
里程碑包括:冠字號系統(tǒng):外圍查詢系統(tǒng),于2015年9月投產(chǎn);門戶網(wǎng)站系統(tǒng):帶有小額度的資金交易系統(tǒng),于2016年5月投產(chǎn);金融同業(yè)平臺:交易量小但是資金交易額度大的交易型系統(tǒng),于2016年11月投產(chǎn);零售客戶統(tǒng)一積分:交易量大,含隱性資金交易金額,于2017年6月投產(chǎn);卡中心核心業(yè)務(wù)遷移:交易量大,核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),于2019年10月投產(chǎn);總行電子渠道(對私)業(yè)務(wù)處理平臺:交易量大,承載97%以上零售業(yè)務(wù),于2019年11月投產(chǎn);總行賬務(wù)核心業(yè)務(wù)遷移,于2020年5月3日投產(chǎn)。
二、案例成效:經(jīng)過與中信銀行長達6年的緊密合作,GoldenDB在2019和2020年,分別實現(xiàn)大型股份制信用卡核心業(yè)務(wù)和總行賬務(wù)核心業(yè)務(wù)投產(chǎn),由此,GoldenDB成為國內(nèi)第一個在大型銀行信用卡賬務(wù)核心實現(xiàn)上線的我國數(shù)據(jù)庫,也是目前業(yè)界唯一達到金融賬務(wù)核心商用水平的我國分布式數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品。截至目前,GoldenDB在中信銀行核心系統(tǒng)已穩(wěn)定運行接近三年,未出一次事故,未打一個補丁,可靠性達到6個9,達到大型機水平。實現(xiàn)了數(shù)據(jù)庫技術(shù)自主可控,樹立了行業(yè)典型。