國富創(chuàng)新有限公司(00290.HK)作為一家港股上市的跨境跨界金融科技創(chuàng)新平臺(tái)，在傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)金融業(yè)務(wù)方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和資源。近年來，該公司迭代戰(zhàn)略、擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)、謀求增量，大力發(fā)展前沿領(lǐng)域的科創(chuàng)投資，包括數(shù)字資產(chǎn)、量子科技、Web 3.0、科創(chuàng)醫(yī)療等行業(yè)，以圖實(shí)現(xiàn)“投資帶動(dòng)投行，創(chuàng)新反哺傳統(tǒng)”。
根據(jù)業(yè)界最新信源，在數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域，國富創(chuàng)新近日又出手投資了一個(gè)名為RTree Finance的性感科創(chuàng)項(xiàng)目。該項(xiàng)目專注于現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA，Real World Assets）上鏈與流通的去中心化金融服務(wù)平臺(tái)，通過區(qū)塊鏈技術(shù)將現(xiàn)實(shí)世界中的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為數(shù)字資產(chǎn)，從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的高效流通和價(jià)值發(fā)現(xiàn)。
上鏈與流通，現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）的價(jià)值重塑
現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA），指通常我們所能理解甚至物理感知到的存在于現(xiàn)實(shí)世界的各類資產(chǎn)，包括但不限于房產(chǎn)、土地、證券、藝術(shù)品、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。這些資產(chǎn)理應(yīng)具有較高的價(jià)值，但受限于信息不對(duì)稱、交易成本高、流通性差等問題，導(dǎo)致這些RWA的價(jià)值在傳統(tǒng)金融體系中難以充分實(shí)現(xiàn)。
RWA上鏈，即現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的代幣化（代幣即Token，即下文所述的“數(shù)字通證”），是指將傳統(tǒng)金融資產(chǎn)或?qū)嵨镔Y產(chǎn)，在經(jīng)過資產(chǎn)選擇、定義通證規(guī)格、選擇區(qū)塊鏈、接入鏈下資源、發(fā)行通證等嚴(yán)謹(jǐn)流程之后，轉(zhuǎn)化為區(qū)塊鏈上的數(shù)字通證（Token）。
RWA上鏈鑄造成Token后，由于RWA Token可以基于通用的跨鏈協(xié)議實(shí)現(xiàn)跨鏈，解鎖全部區(qū)塊鏈生態(tài)并打通流動(dòng)性，因此可以為流動(dòng)性較低的傳統(tǒng)資產(chǎn)注入豐裕流動(dòng)性；RWA Token通過區(qū)塊鏈將資產(chǎn)“分割”成小份，可覆蓋更多之前無法覆蓋的投資人群；通證資產(chǎn)放在鏈上，可以保障資產(chǎn)的透明性和可審計(jì)性；將金融資產(chǎn)變成RWA Token，可以整合分銷、交易、清算、結(jié)算以及保管流程，實(shí)現(xiàn)更加精簡高效的鏈上金融系統(tǒng)，并降低了對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)……
布局?jǐn)?shù)字資產(chǎn)，國富創(chuàng)新攜手RTree Finance 引領(lǐng)科技金融
RWA上鏈與流通，天然地具有將傳統(tǒng)物理世界、傳統(tǒng)金融與加密世界進(jìn)行連接的特性，十分契合國富創(chuàng)新的既有業(yè)務(wù)框架：該公司“科創(chuàng)+金融”雙輪驅(qū)動(dòng)，既有投資銀行、資產(chǎn)管理、證券經(jīng)紀(jì)等傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)金融業(yè)務(wù)，又深度參與數(shù)字資產(chǎn)（區(qū)塊鏈&Web 3.0生態(tài)）、量子科技等前沿科創(chuàng)投資，因而，進(jìn)軍“RWA上鏈與流通”這一新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域，十分有利于將該公司原有兩組業(yè)務(wù)捏和到一起，從而提升資源效率、做大勢(shì)能。
在“科創(chuàng)”之外，國富創(chuàng)新還涉獵“藝創(chuàng)”，即藝術(shù)品行業(yè)的創(chuàng)新投資。企業(yè)注冊(cè)信息顯示，該公司旗下全資擁有一個(gè)與藝術(shù)品相關(guān)的投資平臺(tái)：GoFintech New Art Innovation Limited國富新藝創(chuàng)想有限公司。其實(shí)不難理解，在區(qū)塊鏈及Web 3.0以磅礴之勢(shì)改造人類文明的歷程中，藝術(shù)品的RWA上鏈與流通，是很多普通投資者第一次觸達(dá)區(qū)塊鏈技術(shù)、第一次感知Web 3.0生態(tài)的起點(diǎn)——很多人入手的第一份數(shù)字資產(chǎn)，就是繪畫作品的NFT（Non-Fungible Token，即非同質(zhì)化代幣）。對(duì)于馳騁在數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域的國富創(chuàng)新而言，投資藝術(shù)品并將藝術(shù)品行業(yè)與數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)結(jié)合，是一種近乎本能的經(jīng)營動(dòng)作。
不過，無論資產(chǎn)是科創(chuàng)還是藝術(shù)品，國富創(chuàng)新都需要一個(gè)“工具”將其數(shù)字化、代幣化。根據(jù)查閱到的資料，RTree Finance建立了一個(gè)全面的安全代幣發(fā)行（STO）平臺(tái)，該平臺(tái)無縫集成了國際頂級(jí)廠商的統(tǒng)包代幣化套件，能可靠地實(shí)現(xiàn)整個(gè)代幣生命周期，確保代幣可以輕松發(fā)行、交易和管理。有了RTree Finance交易平臺(tái)，數(shù)字資產(chǎn)交易和轉(zhuǎn)移將變得十分容易。
國富創(chuàng)新本次領(lǐng)投RTree Finance融資，某種程度上可視作其對(duì)數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域全鏈路基礎(chǔ)設(shè)施的又一次補(bǔ)位和拼接。
根據(jù)公開信息，國富創(chuàng)新此前已經(jīng)在數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域進(jìn)行了多項(xiàng)重大基礎(chǔ)設(shè)施投資：獲香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)針對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的1號(hào)牌業(yè)務(wù)升級(jí)；戰(zhàn)略投資了業(yè)界領(lǐng)先的數(shù)字資產(chǎn)管理金融科技公司MaiCapital、支付工具金融科技公司圓幣科技（該公司在7月18日被香港金管局選定并作為香港穩(wěn)定幣發(fā)行人“沙盒”參與者之一）、數(shù)字資產(chǎn)投資和交易公司Tide Capital、數(shù)字資產(chǎn)銀行SEBA Bank；以及數(shù)個(gè)區(qū)塊鏈及加密貨幣領(lǐng)域翹楚創(chuàng)投基金；斥資3600萬港元長線布局比特幣投資……
顯而易見，本次國富創(chuàng)新投資RTree Finance后，將進(jìn)一步打通現(xiàn)實(shí)金融領(lǐng)域與虛擬加密領(lǐng)域在基礎(chǔ)設(shè)施層面的阻隔，這對(duì)于國富創(chuàng)新通過增強(qiáng)資產(chǎn)流動(dòng)性來獲取更高的所持資產(chǎn)公允價(jià)值、通過增強(qiáng)傳統(tǒng)金融服務(wù)能力來獲取更多的客戶和投資者，均有明顯裨益。
賦能聯(lián)營公司，華科智能投資的蝶變機(jī)遇
另外還值得一提的是，國富創(chuàng)新近日宣告完成對(duì)另一家港股上市公司華科智能投資(01140.HK)的股權(quán)收購。收購?fù)瓿珊�，國富�?chuàng)新以持股29.13%成為華科智能投資的主要股東，后者成為前者的聯(lián)營公司。
華科智能投資，是一家以非上市權(quán)益投資/債權(quán)投資/基金投資/上市股權(quán)投資為四大投資策略建立的以核心持股為中心的跨境跨界投資平臺(tái)，在其2024財(cái)年報(bào)告披露的114.22億港幣總資產(chǎn)中，碳云智能、南方東英、東英資管、四川鴻鵠志遠(yuǎn)教育、青島萬峰時(shí)代領(lǐng)航基金、青島泰合專精特新基金、青島東英領(lǐng)航基金等優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)資產(chǎn)或重倉持有優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)資產(chǎn)的投資主體，占據(jù)著極高的資產(chǎn)比例。
客觀而言，華科智能投資持有的這些資產(chǎn)，雖然質(zhì)地上佳、價(jià)值不菲，但受限于債權(quán)、非上市股權(quán)、非公開市場基金份額等資產(chǎn)的流動(dòng)性不足問題，其公允價(jià)值除了有較大拔升空間之外，也需要有更合理的工具和渠道來實(shí)現(xiàn)價(jià)值發(fā)現(xiàn)。
國富創(chuàng)新通過投資RTree Finance試水RWA上鏈與流通，對(duì)于剛剛納入囊中的華科智能投資而言，也是一次值得期待的破局和蝶變機(jī)遇。據(jù)來自于RTree Finance的消息，該公司計(jì)劃于2024年12月正式推出RWA上鏈與流通的去中心化金融服務(wù)平臺(tái)，首批產(chǎn)品將包括藝術(shù)品在內(nèi)的各項(xiàng)抵押借貸服務(wù)以及鏈上風(fēng)險(xiǎn)利率債券�；蛟S，華科智能投資旗下龐大資產(chǎn)組合，已經(jīng)掀開了璞玉渾金綻放異彩的序幕。
金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新是資本市場參與者永恒的主題，今日國富創(chuàng)新(00290.HK)領(lǐng)投RTree Finance融資，這一次資本市場“雨林蝴蝶振翅”，或許就是未來資產(chǎn)代幣化行業(yè)萬億市場規(guī)模、國富創(chuàng)新萬億市值的發(fā)端。
